Заметка о финансовых мошеничествах с подменой паспорта

В этом случае злоумышленникам абсолютно не обязательно заниматься какими-то сложнейшими махинациями с и, более того, как уже не раз доказано на практике, даже не всегда нужно иметь оригинал паспорта. Следующий также довольно распространенный вариант махинации подразумевает наклеивание в фотографии мошенника сверху на исходник настоящего владельца. Для такой махинации обычно используют даже потерянные или украденные паспорта. Ловушка заключается в том, что не всегда банковский сотрудник обладает достаточно профессиональной квалификацией для того, чтобы выявить довольно качественный подлог фотографии.

Да и не все банки проверяют № и серию паспортов в базе утерянных документов. И, если даже банк решит проверить своего ложного клиента и займется поиском по базе утерянных паспортов, никто не гарантирует того, что его действительный владелец уже подал заявление в милицию о пропаже своего паспорта. А вот самый успешный третий способ вообще считается идеальным для махинаций.

Махинации с паспортом: что можно сделать с помощью копии вашего документа

С Елены тут же сняли статус безработной и вместе с тем статус нуждающейся, который позволял получать пособия на питание и оплату квартиры. В течение четырех месяцев с очень большим трудом и привлечением полиции Лене удалось доказать, что ее незаконно лишили статуса и она никогда в фирмах, в которых была формально трудоустроена, не работала. Полиция выяснила: ее на работу оформила бухгалтер этих фирм.

Рекомендуем прочесть:  Основания для снижения алиментов

Зачем? А чтобы получать за Лену зарплату. В свое время в одну из этих фирм Лена приходила трудоустраиваться, ей пообещали место и попросили копию паспорта.

Позже в месте Лене отказали, но копию паспорта не вернули. И вот, спустя некоторое время копия паспорта «выстрелила» и повлекла за собой большие финансовые потери для нашей читательницы. В ситуацию, схожую с ситуацией Лены, попала рижанка Татьяна.

Берегите не только паспорт, но и его ксерокопию

Обыкновенная ксерокопия паспорта, попавшая в чужие руки, может доставить его владельцу массу неприятностей, которые приходит вместе с предложением оплатить накопившиеся долги, о наличии которых потерпевший до поры до времени даже не подозревает. Существуют целые преступные группировки со своим «разделением труда». Одни злоумышленники заняты добычей и накоплением паспортов, другие — их фальсификацией.

Они выбирают среди членов группировки лиц, схожих с владельцами паспортов по возрасту и типу внешности и переклеивают фотографии. Третьи занимаются получением кредитов. Получить таким образом ипотечный кредит нельзя, так как клиента очень внимательно проверяют.

Рекомендуем прочесть:  Письмо об отказе от заказа

К тому же всегда есть приобретенная в кредит квартира, которую банк, если возникнут проблемы, может реализовать. В случае с автомобильным кредитом тоже уходит несколько дней на оформление машины, в течение которых человека можно тщательнее проверить.

Можно ли по копии паспорта взять кредит в банке?

Ксерокопия не является документом удостоверяющим личность, оформить кредит по копии банк не рискнет.

Его лишат лицензии, наложат штраф, доказать непричастность крайне сложно.

Мелкие аферисты могут воспользоваться ксерокопией для получения товарного кредита в магазинах электроники.

Купив бытовую технику или электронику, мошенники продают ее за полцены перекупам и получают наличные. Могут ли взять кредит по копии паспорта – в данном случае, ДА.

Но схема подразумевает действия группы лиц по предварительному сговору . с представителем сотрудника банка в магазине.

Товарный кредит выдается финансовой организацией, саму технику предоставляет торговая сеть – не стоит путать. Оформление кредита по копии не лежит на совести М.Видео, Эльдорадо и тд.

Займ на карту со сканом паспорта в МФО оформить не удастся.

Можно ли взять кредит по чужому паспорту?